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详细介绍

非法集资与传销表现形式的区别

2018年11月8日  来源:建平新闻网  作者:     


1、什么是非法集资?

非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。


2什么是传销?

传销是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。


3、非法集资活动基本特征常见

基本特征:

1是未经有关机关依法批准。

2是向社会不特定对象即社会公众筹集资金

3是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息。

4是以合法形式掩盖其非法集资的目的。


常见手段

1是利用部分群众求富心切、风险识别能力较弱的现状,制造虚假信息误导舆论,通过各种形式、接连不断的宣传造势,激起公众的投资欲望,诱导其步入陷阱。

2是以支付高息、红利或给予定期分配实物为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

3是利用合法企业的外衣,大肆鼓吹集资活动是经有关部门批准的,投资项目有合法的项目批文和相关权证,用后续集资参与人的资金支付前者的利息,拆东墙补西墙。四是在群众初次交纳集资款时,出具以借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,以债权凭证骗取集资参与人的信任。


4当前传销行为的特征及惯用的欺骗手段

特征:

(1)交纳或变相交纳入门费,即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的资格

(2)直接或间接发展下线,即拉人加入,并按照一定顺序组成层级。

(3)上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬,或以直接或间接发展的人员数量计提报酬或者返利。


惯用的欺骗手段:

(1)为诱骗群众上当受骗,传销组织往往利用人们急于发财致富的心理,许诺高额回报,引诱参加者交纳一定费用或购买产品,以此作为加入该组织的条件。

(2)传销组织打着加盟连锁网络销售电子商务特许经营等旗号。有的还宣称自己是国家引进的最先进的营销模式,公司是国家有关部门授予的直销实验基地等,千方百计诱骗他人交钱加入。

(3)传销组织把目标瞄准身边的亲朋好友,并根据诱骗对象的情况,以介绍工作、做生意、旅游、朋友会面等为名,把亲戚、朋友、同学、同乡、同事、战友骗到外地,并限制其人身自由(包括帮助保管身份证陪同外出打电话等软限制),通过利诱、威逼、暴力等手段胁迫其从事传销活动。

(4)传销组织采取开会、培训、上课等方式,强行对新加入者进行上课、洗脑,灌输与社会主义社会法律和道德相悖的思想理念。不少人被洗脑后,深陷其中,不能自拔。由此从受骗者变成骗人者,把同乡、亲戚、朋友、同学,甚至家人也骗入传销组织,形成滚雪球式的恶性循环。


5、如何识别和防范非法集资活动?

一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信天上不会掉馅饼,对高额回报”“快速致富的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。


6如何识别和防范非法传销陷阱

一、朋友或亲人找你不认识的人来跟你聊天,而且那个来聊天的人特别健谈,而且话题围绕着工作机遇警惕。不要轻易把个人信息暴露给任何人。
   二、当发现被骗入传销组织后,在安全、可能的情况下,要收集、保存汇款账号、汇款凭证、交款收据、介绍人及更高级上线人员的姓名、电话、互联网账号密码等相关证据线索,提供给执法机关,以便及时、准确地打击违法犯罪。如有机会举报传销,找两个部门:一个是市场监督管理局,举报电话12315;一个是公安局,举报电话110,或直接前往传销窝点所在地市场监督管理所、派出所、经侦大队报案、求助。三、如果被传销组织限制人身自由,需保持头脑清醒。在被洗脑时,让自己静下心来想其他事情,可以假装配合以取得信任,然后抓住任何时机向外界求救。千万别做跳楼、自杀的傻事。 珍爱生命,远离传销。





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